נתינה מתוכננת

נתינה מתוכננת היא בדיוק מה שזה נשמע: יצירת שיטה מובנית לתרומה ל-Step One Halfway House לאורך זמן או בעתיד. הצורה הפשוטה ביותר של נתינה מתוכננת היא עזבון בצוואה, אך קיימות מספר אפשרויות זמינות שבאמצעותן ניתן לתרום. חלק מהמתנות מתרחשות לאורך זמן, חלקן מספקות לך, לתורם הכנסה לכל החיים, ותוכניות מתנות אחרות משתמשות בתכנון עזבון ומס כדי לספק ל-Step One Halfway House ויורשים בדרכים הממקסמות את המתנה ו/או ממזערות את ההשפעה על נכס.

סוגי מתנות מתוכננות

    כמעט כל סוג של נכס או נכס בודד עשוי לקבל מתנה: מניות, נדל"ן, יצירות אמנות, ביטוח חיים ותוכניות פרישה וכו'. מתנות מסוימות (נאמנויות מסוימות או קצבאות צדקה) עשויות להחזיר לתורם הכנסה לכל החיים או הטבות כספיות אחרות בתמורה לכך התרומה שלך. עזבונות מכל הסוגים נעשים באמצעות צוואה או ייעודי המוטבים שלך.


היתרונות של מימון מתנה מתוכננת עשויים להפוך את סוג הנתינה הזה לאטרקטיבי ביותר עבורך, עבור משפחתך ועבור בית שלב ראשון.


מתן ניירות ערך היא אחת הדרכים היעילות ביותר לתת מנקודת מבט של תכנון מס. הענקת ניירות ערך הנסחרים בבורסה ל-Step One Halfway House שנרכשו לפני יותר משנה ועלו בערכם יכולה להיות דרך אטרקטיבית במיוחד לממן תרומה. תורם עשוי ליהנות מניכוי צדקה השווה לשווי ניירות הערך. בנוסף לניכוי המס, אין לשלם מס רווחי הון על רווח בניירות הערך שנתרמו.


אנא צור קשר עם שלבי לי, המנהלת

602-749-5434 / דוא"ל

חשבון תיווך ואנגארד מס' 2212916

A# 86-1032253


הטבות מס פוטנציאליות של מתנות מתוכננות

    אתה יכול לתרום נכס מוערך, כמו ניירות ערך או נדל"ן, לקבל ניכוי צדקה שוטף עבור מלוא שווי השוק של הנכס, ולא לשלם מס רווחי הון על ההעברה. יחידים שמקימים מתנת הכנסה לחיים מקבלים ניכוי מס שוטף עבור מלוא שווי השוק ההוגן של הנכסים שנתרמו, בניכוי הערך הנוכחי של ריבית ההכנסה שנשארה; אם הם מממנים את המתנה שלהם ברכוש מוערך, הם לא משלמים מראש מס רווחי הון על ההעברה. מתנות שיש לשלם לצדקה עם מות התורם, כמו ירושה או ייעוד מוטב בפוליסת ביטוח חיים או בחשבון פרישה, אינן מייצרות חיים שלמים ניכוי מס הכנסה לתורם, אך הם פטורים ממס עיזבון.

אפשרויות מתן מתוכננות נפוצות

    כוונת ירושה: הוראה בצוואתך המורה כי ישולם מתנה לבית שלב א' בחצי הדרך עם מותך. העיזבון יכול להיות גמיש מאוד ונשלט על ידי ההוראות הספציפיות במסמך. ביטוח חיים: אפשרות גמישה נוספת המאפשרת לך לתרום את פוליסת ביטוח החיים שלך ל-Step One Halfway House או להפוך את Step One Halfway House למוטב בפוליסה שלך. תוכניות פרישה: אתה יכול למנות את Step One Halfway House כמוטב בחשבון הפנסיה המוסמך שלך או לבצע RMD שנתי ישירות ל-Step One Halfway House ובכך להפחית את הכנסתך החייבת במס. או נכס אחר שאתה מקבל שילוב של תמריצי הכנסה שוטפים ומס הכנסה בהתאם לאופן מבנה האופציה.


יועץ המס, היועץ הפיננסי ו/או עורך הדין שלך יכולים לעזור לך להחליט איזו אסטרטגיית תכנון המתאימה לך ביותר.

חָסוּת

איך העסק שלך יכול לתמוך בקהילה שלנו

Step One Halfway House זקוק תמיד לתמיכה ארגונית מעסקים מקומיים. אנו סומכים על המחויבות שלך למשימה שלנו ומעריכים את מערכות היחסים החזקות שבנינו איתך לאורך השנים. אם אתם מעוניינים להציע חסות לאירוע או לפרויקט, אנא עיין בפרטי ההתקשרות למטה.


אם ברצונך ליצור שותפות חדשה עם Step One Halfway House, נשמח לדבר איתך על הבית שלנו, העבודה שלנו וכיצד תוכל להיות מעורב!


אנא צור קשר עם שלבי לי, המנהל הבכיר בטלפון 602-749-5434 / דוא"ל

Share by: